Negocie bonos gubernamentales con el servicio de 8Invest

Los bonos gubernamentales son instrumentos financieros basados ​​en deuda. Sin embargo, no se contrae deuda: se trata de deuda pública. La forma en que funcionan los bonos gubernamentales es la siguiente: el gobierno necesita dinero para financiar gastos importantes como el crecimiento y desarrollo de infraestructura y otros proyectos macroeconómicos. Vende instrumentos de deuda al público (bonos) y añade una prima para su beneficio. Este es el interés pagado por el bono del gobierno. La tasa de interés se conoce de antemano, lo que las convierte en una opción de inversión estable y más segura, aunque con un rendimiento bajo.
Piense en los bonos gubernamentales como préstamos al gobierno a largo plazo. Dependiendo del gobierno al que le preste su dinero, los bonos gubernamentales suelen ser una de las opciones de inversión más seguras disponibles. Es poco probable que el Banco de la Reserva Federal, por ejemplo, incumpla su obligación de pagar sus préstamos. En el caso de los bonos gubernamentales, hay un cupón: esa es la nomenclatura de los intereses. Este instrumento financiero que devenga intereses fijos es una opción de refugio seguro para los inversores. Si no desea lidiar con la volatilidad de las divisas, las criptomonedas, las materias primas, los índices, las acciones o los ETF, los bonos son una alternativa más segura.
Una vez que su bono venza (venga) en 1 año, 5 años, 10 años, 20 años o más de 30 años, recibirá la devolución del monto principal de su dinero + los cupones anuales acumulados. Como ejemplo, consideremos los bonos del Tesoro. Estos instrumentos financieros realizan pagos semestrales de intereses fijos a los tenedores de bonos. Estos instrumentos de deuda están exentos de impuestos estatales y locales, pero usted debe pagar impuestos federales sobre los intereses recibidos. Recientemente, el gobierno estadounidense comenzó a emitir bonos a 20 años para aprovechar al máximo las tasas de interés ultrabajas en Estados Unidos. Esto ayuda al gobierno a pedir dinero prestado a bajo precio ahora, antes de que suban las tasas.
Si desea negociar bonos del Tesoro de EE. UU., existe un intercambio oficial: TreasuryDirect.gov. Puede ser un proceso complicado que requiere ingresar información personal y realizar un análisis en profundidad, ya que no está claro qué opciones son las mejores o cómo puede beneficiarse de ellas. Por ejemplo, existen los Bonos de Ahorro Serie EE y los Bonos de Ahorro Serie 1. Hoy en día, todos los bonos del gobierno estadounidense se emiten electrónicamente: ya no se venden nuevos bonos en papel. También es posible comprar estos bonos a través de distribuidores, corredores y bancos, pero es posible que no obtenga el bono por el que optó o que el valor del bono sea menor de lo que esperaba.

¿Qué es la tasa cupón de bonos?

Recuerde que la tasa de cupón se refiere a la tasa de interés pagada por el gobierno al tenedor del bono. Si el bono tiene una tasa de cupón semestral, significa que la tasa de cupón total del año se pagará en dos incrementos. Por ejemplo, si hay una tasa de cupón del 2%, entonces un bono de $1000 pagará $20 por año en intereses, o $10 en dos incrementos semestralmente. Claramente, estas tasas de interés no son muy atractivas en comparación con el rendimiento que se puede generar con los CFD de divisas, los CFD de materias primas, los CFD de acciones o los CFD de ETF. El beneficio de comprar y mantener bonos como parte de su cartera de inversiones es la estabilidad que brindan. No hay forma de que el rendimiento del bono sea inferior al que le ofrecen, ya que la tasa del cupón es fija. Los pagos de TreasuryDirect.gov se realizan directamente en su cuenta bancaria.
En un mundo revuelto donde hay poca certeza sobre los rendimientos futuros, los bonos proporcionan cierto grado de estabilidad. Tampoco es una política única para todos los casos con bonos. Existen diferentes tipos de bonos para diferentes países. En Estados Unidos, los bonos se conocen como bonos del Tesoro. Tienen diferentes fechas de vencimiento, algunos vencen en menos de 1 año (T-bills), otros vencen entre 1 y 10 años (T-notes) y otros vencen en más de 10 años. En el Reino Unido, los bonos se conocen como gilts.

¿Cómo negocio con bonos del gobierno?

Como cualquier instrumento financiero, los bonos se pueden comprar y vender. Los inversores que ya tienen bonos y preferirían utilizar ese capital en opciones más lucrativas suelen vender sus bonos con descuento. El comprador del bono recupera el valor total del bono (el principal) al momento del rescate + intereses, por lo que resulta atractivo para un comprador comprar bonos con descuento.
Naturalmente, el rendimiento es más atractivo para el nuevo comprador porque obtiene el bono más barato al mismo tipo de interés fijo. A veces, los bonos se negocian con una prima y el nuevo comprador paga más que el comprador original para obtener la misma tasa de interés fija.
Si todo esto te parece un poco confuso, existe otra opción. Puede negociar CFD sobre bonos en 8Invest. Nuestra poderosa plataforma comercial, WebTrader , está disponible para los operadores registrados en PC, Mac y dispositivos móviles. Los CFD sobre bonos son una opción completamente diferente a los bonos tradicionales. Por un lado, el CFD es un derivado: sigue el precio de los bonos en los mercados.
En realidad, no está comprando el bono que vencerá en un momento posterior ni pagando el capital + los intereses. Lo que estás comprando es un contrato que rastrea los movimientos de precios de los bonos en los mercados.

Dicho de otra manera, con los CFD sobre bonos se especula sobre los movimientos del precio (hacia arriba o hacia abajo) del instrumento financiero subyacente. En este caso, se trata del vínculo específico en cuestión. En 8Invest.com ofrecemos una amplia gama de bonos populares con los que puede especular. Estos incluyen lo siguiente:

• US 5Y T-Note : el bono del Tesoro de EE. UU. a 5 años
• Euro Bund a 10 años : el Euro Bund a 10 años
• Gilt Long Government : el bono gubernamental gilt long del Reino Unido
• US 10Y T-Note : el bono del Tesoro de EE. UU. a 10 años
• US 30Y T-Note : el bono del Tesoro de EE. UU. a 30 años

Cuando opera con el T-Note estadounidense a 5 años en 8Invest, notará varios elementos diferentes en juego. Estos incluyen el diferencial por unidad, que es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, el porcentaje del diferencial, el margen de mantenimiento y el apalancamiento. Hay fechas de vencimiento asociadas con el T-Note a 5 años y todos los demás bonos disponibles a través de 8Invest. Estos le presentan costos y una ventana dentro de la cual realizar una operación.

¿Cómo se negocian CFD sobre bonos?

Hay dos formas de negociar bonos: comprar o vender. Si es optimista sobre el precio futuro del bono, tomará una posición larga sobre el bono y lo comprará. Esto significa que eres optimista. Si es pesimista sobre el precio futuro del bono, se pondría en corto con el bono y lo vendería. Esto significa que eres bajista.
El grado en que su evaluación resulte cierta determina su ganancia o pérdida. Supongamos que usted compra un bono, tal vez un T-Note estadounidense a 5 años en el presente, con la expectativa de una apreciación del precio. Si el precio futuro del bono es mayor que el precio actual, la diferencia es su ganancia. Este es un paradigma estándar de compra baja, venta alta.
Si, por otro lado, espera que el precio futuro del bono disminuya, entonces vende el bono ahora y lo vuelve a comprar a un precio más barato en el futuro, embolsándose la ganancia. Si el precio efectivamente disminuye en el futuro, entonces finalizará la operación con dinero con un CFD sobre bonos. Si el precio del bono te sorprende y se mueve en dirección contraria, tú serás responsable de la diferencia. En otras palabras, perderá dinero en la operación.
Vale la pena señalar que sus ganancias o pérdidas con los bonos no se limitan al capital que usted aporta para la operación. El apalancamiento le permite depositar solo el 10% del valor comercial para abrir la posición. Sin embargo, si la operación va en su contra, usted es responsable del monto total del bono, no simplemente del 10% que invirtió.
Los corredores pueden insistir en un ajuste de margen si la operación comienza a moverse en su contra. Se requerirá capital para mantener la posición abierta; de lo contrario, se cerrará y perderá el monto invertido. Para su información, es fácil calcular su requisito de margen si se le proporciona un valor de apalancamiento específico. En este caso, apalancamiento de 10:1 = requisito de margen de 1/10.

¿Por qué hay bonos CFD disponibles con apalancamiento?

El apalancamiento multiplica el poder comercial de su capital. En el caso del T-Note estadounidense a 5 años, está disponible un apalancamiento de 10:1. Esto significa que por cada $1 de su dinero, puede negociar $10 en bonos T-Note estadounidenses a 5 años. Esto también reduce en un múltiplo de 10 el capital que necesita para invertir en cualquier operación individual.
En cierto sentido, actúa como una estrategia eficaz de diversificación de cartera. Es extremadamente arriesgado concentrar demasiado capital en un puñado de activos. Al utilizar operaciones apalancadas, puede distribuir su capital en diferentes instrumentos financieros, como CFD de divisas, CFD de acciones, índices de CFD, ETF de CFD y bonos de CFD.
Cuando se especula sobre el movimiento del precio de un bono mediante operaciones apalancadas, también se permite la posibilidad de aumentar las ganancias. Si bien una minoría de operadores termina ganando dinero con los CFD, una planificación cuidadosa y metódica utilizando análisis técnico y fundamental puede mejorar su relación ganancias/pérdidas. La especulación es un desafío, sobre todo porque los mercados financieros tienen una asombrosa capacidad para sorprender incluso a los operadores más astutos.

¿Existen riesgos al negociar bonos?

Aunque los bonos están respaldados por el gobierno, siempre existe cierto riesgo al negociar bonos. Por un lado, el precio de todo aumenta con el tiempo: eso se conoce como inflación. Cuando su inversión inicial (el valor nominal del bono) le sea devuelto en el futuro, ciertamente no tendrá el mismo poder adquisitivo que cuando pagó el bono.
La verdadera cuestión es si las fuerzas inflacionarias consumirán los intereses y anularán cualquier ganancia que se haya obtenido. Si tiene que vender el bono antes de su vencimiento, está en juego un riesgo de tasa de interés. Es por eso que operar con CFD tiene mucho más sentido. Es una opción a corto plazo que elimina el riesgo de inflación y le permite simplemente especular sobre los movimientos de precios al alza o a la baja.
Un punto más importante para cerrar el tema de la negociación de bonos y los tipos de interés. Existe una relación inversa entre el precio de un bono y el tipo de interés. Cuando las tasas de interés son altas o aumentan, los precios de los bonos son bajos.
Cuando las tasas de interés son bajas o caen, los precios de los bonos son altos. Dado que el tipo de interés (el tipo cupón) de un bono es fijo, la caída de los tipos de interés aumentará la demanda de bonos. Del mismo modo, los tipos de interés fijos son menos atractivos cuando los tipos de interés suben, ¡lo que hace bajar el precio del bono!