Nell’ambito di un’adeguata diversificazione, gli investitori pensano sempre più a livello globale quando l’allocazione delle attività di portafoglio e l’investimento in valuta estera stanno diventando sempre più popolari. I trader esperti riconoscono da tempo che assicurarsi contro il rischio del paese d'origine è una componente essenziale in una strategia di investimento equilibrata. Il principio di diversificazione non si applica solo ai paesi instabili o di piccole dimensioni in cui i rischi politici ed economici sono reali e palpabili. Fattori ciclici e specifici degli asset influiscono su tutte le classi di rendimenti degli investimenti e i partecipanti al mercato sono incentivati ​​a includere nelle loro partecipazioni quanti più strumenti indipendenti possibile. Questa prudenza si estende agli investimenti denominati in valuta estera. Come con qualsiasi veicolo di investimento, i trader devono comprendere e adattarsi alle caratteristiche specifiche di questo mercato prima di avvalersi delle sue opportunità.

Prima di iniziare a investire in valuta estera

L’esposizione al rischio comporta una serie di componenti. Il primo tra questi è il rischio sovrano/nazionale. Aprire un conto bancario estero denominato in quella valuta è solitamente il mezzo più efficace per esporsi esclusivamente al rischio di sovranità. Di solito, l’assicurazione dei depositi bancari minimizza tutti gli altri rischi, ma gli investitori dovrebbero comunque familiarizzare con le specificità del paese e dell’istituto per garantire che i loro depositi siano coperti dai rischi.

L’acquisto di strumenti di debito in valuta estera è un’altra strada per trarre profitto dal forex e ricevere un flusso di reddito derivante dal rimborso degli interessi. Le obbligazioni di qualità dei principali paesi tendono ad essere liquide e sicure, riducendo al minimo la necessità di tenere conto di ulteriori considerazioni sul rischio. Tuttavia, gli strumenti negoziabili non detenuti fino alla scadenza sono soggetti a una componente di rischio di tasso di interesse nella loro determinazione del prezzo. L'acquisto di titoli in prossimità della data di scadenza (meno di un anno) è un modo per ridurre al minimo questo rischio.

Gli investimenti in valuta estera e il commercio di valuta estera consentono agli individui di diversificare il rischio del portafoglio.

Il modo più efficace per introdurre nel tuo portafoglio il rischio di fluttuazione del cambio è fare trading sul Forex a margine (fino a 400:1 con i CFD). Il rischio Forex è, per definizione, la fluttuazione del valore di una valuta (la valuta "base" al numeratore) rispetto a un'altra (la valuta "quotativa" al denominatore). In breve, si adotta una scommessa direzionale sulla coppia. Questo ingrandimento senza rivali della leva finanziaria richiede vigilanza, competenza e determinazione del trader tipiche del mercato Forex.Sono necessarie strategie e attenzione affinché l'ingrandimento del margine disponibile per i profitti non si trasformi in perdite.

Il principale determinante fondamentale dei valori valutari in un dato istante sono le aspettative sui futuri tassi di interesse relativi. Le aspettative di un aumento dei tassi di interesse contribuiscono ad un guadagno nel valore della valuta poiché gli investitori si aspettano che il rendimento degli strumenti fissi abbia un valore relativo più elevato rispetto al passato.

Altri fattori di primaria importanza sono l’affidabilità creditizia dell’economia misurata in una serie di parametri generali, sia economici che politici. Inoltre, beni immateriali come il sentiment del mercato e gli indicatori tecnici possono svolgere un ruolo enorme nella definizione delle considerazioni sul tasso di cambio.

I professionisti utilizzano numerose formule e strutture per valutare se le valute sono sottoprezzate o sopravvalutate. Com'era prevedibile, nessun sistema funziona in tutte le situazioni e persino gli operatori di mercato affermati con risorse virtualmente illimitate facilitano solo in minima parte algoritmi automatizzati per l'estrazione di profitti anche dalle opportunità più piccole e brevi.

Purtroppo, "come fare trading sul Forex" è un argomento di infinite sottigliezze e sfumature. In qualsiasi momento, il mercato può rispondere come un tesoro alla pressione psicologica, mentre poi si trasforma in un istante per digerire arcani dettagli economici. Il trading sul Forex offre una diversificazione unica per qualsiasi portafoglio e, con cura, diligenza e determinazione, i singoli trader possono farne valere la pena.

Questi sono i tanti concetti che un nuovo investitore deve tenere in considerazione quando investe in valuta estera. Diversificando lontano dal portafoglio del tuo paese d'origine, contribuisci a garantire che la tua ricchezza sopravviva a qualsiasi shock insolito nel tuo paese d'origine.