適切な分散投資の一環として、投資家はポートフォリオの資産配分を行う際にますますグローバルに考えるようになり、外貨建て投資の人気が高まっています。経験豊富なトレーダーは、バランスの取れた投資戦略には、自国のリスクに対する備えが不可欠であることを長い間認識してきました。分散投資の原則は、政治的および経済的リスクが現実的かつ明白な不安定な国や小国にのみ適用されるわけではありません。循環的要因と資産固有の要因は、すべてのクラスの投資収益に影響を及ぼし、市場参加者は、可能な限り多くの独立した商品を保有するインセンティブを持っています。この慎重さは、外貨建ての投資にも当てはまります。他の投資手段と同様に、トレーダーは、この市場の特定の特性を理解し、適応してから、その機会を活用する必要があります。

外貨投資を始める前に

リスクへの露出には、いくつかの要素が伴います。その第一は、国家リスクです。その通貨建ての外国銀行口座を開設することは、通常、国家リスクのみに晒される最も効率的な手段です。通常、銀行預金保険は他のすべてのリスクを最小限に抑えますが、それでも投資家は預金がリスクから保護されるように、国と機関の詳細をよく理解しておく必要があります。

外貨建て債券を購入することは、外国為替から利益を得ると同時に、利息の返済による収入源を得るもう 1 つの方法です。主要国の優良債券は流動性が高く、安全性が高い傾向があるため、追加のリスクを考慮する必要性が最小限に抑えられます。ただし、満期まで保有されない取引可能な債券は、価格設定に金利リスク要素が伴います。満期日に近い (1 年未満) 証券を購入することは、このリスクを最小限に抑える 1 つの方法です。

外国通貨への投資と外国通貨取引により、個人はポートフォリオのリスクを分散することができます。

ポートフォリオに外国為替変動リスクを導入する最も効率的な方法は、証拠金取引（CFD で最大 400:1）による外国為替取引です。外国為替リスクとは、定義上、ある通貨（分子の「ベース」通貨）と別の通貨（分母の「クォート」通貨）の価値の変動です。簡単に言えば、ペアに対して方向性のある賭けをするということです。この比類のないレバレッジ拡大には、トレーダーの警戒心、専門知識、および外国為替市場特有の決断力が求められます。利益に利用できる証拠金拡大が損失に転じないように、戦略と注意が必要です。

特定の瞬間における通貨価値の主な決定要因は、将来の相対金利の予想です。金利上昇の予想は、投資家が固定金融商品の利回りが以前よりも相対的に高くなると予想するため、通貨価値の上昇につながります。

その他の主な要因としては、経済と政治の両面におけるさまざまな一般的なパラメータで測定される経済の信用力があります。さらに、市場心理やテクニカル指標などの無形要素も、為替レートの考慮において大きな役割を果たすことがあります。

専門家は、通貨が割安か割高かを評価するために、さまざまな公式やフレームワークを採用しています。予想どおり、あらゆる状況で機能するシステムは存在せず、事実上無制限のリソースを持つ確立された市場プレーヤーでさえ、最小かつ最も短い機会から利益を引き出すための自動速度アルゴリズムを最小限にしか利用できません。

残念ながら、「外国為替取引の方法」は、限りなく繊細で微妙な問題です。市場は、心理的圧力に対抗して一斉に反応し、その後、難解な経済の詳細を瞬時に理解しようとします。外国為替取引は、あらゆるポートフォリオに独自の分散化をもたらし、注意深く、勤勉に、そして決意を持って取り組めば、個人トレーダーはそれを価値あるものにすることができます。

これらは、新規投資家が外貨に投資する際に考慮しなければならない多くの概念です。母国のポートフォリオから分散することで、母国で異常なショックが発生しても資産が生き残れるようになります。