8Invest 서비스로 국채를 거래하세요

국채는 부채 기반 금융 상품입니다. 그러나 귀하가 부담하는 것은 부채가 아니라 정부 부채입니다. 정부 채권이 작동하는 방식은 다음과 같습니다. 정부는 인프라 성장 및 개발, 기타 거시 경제 프로젝트와 같은 고액 비용을 조달하기 위해 자금이 필요합니다. 이는 대중에게 채무 상품(채권)을 판매하고 귀하의 이익을 위해 프리미엄을 추가합니다. 이는 국채에 지급되는 이자입니다. 이자율을 미리 알 수 있으므로 수익률이 낮더라도 안정적이고 안전한 투자 옵션이 됩니다.
국채를 장기적으로 정부에 대한 대출로 생각하십시오. 돈을 빌려주는 정부에 따라 정부 채권은 일반적으로 더 안전한 투자 옵션 중 하나입니다. 예를 들어 연방준비은행이 대출금 상환 의무를 불이행할 가능성은 거의 없습니다. 국채에는 쿠폰이 있는데, 이것이 바로 이자에 대한 명칭입니다. 이 고정금리 금융상품은 투자자들에게 안전한 피난처 옵션입니다. 외환, 암호화폐, 상품, 지수, 주식 또는 ETF의 변동성을 다루고 싶지 않다면 채권이 더 안전한 대안입니다.
1년, 5년, 10년, 20년, 30년 이상의 채권 만기(만기)가 되면 원금 + 누적된 연간 쿠폰을 돌려받게 됩니다. 적절한 사례로 재무부 채권을 고려해 보십시오. 이러한 금융 상품은 채권 보유자에게 반기마다 고정 이자를 지급합니다. 이러한 채무 증서는 주 및 지방세에서 면제되지만 수령한 이자에 대해서는 연방세를 납부해야 합니다. 최근 미국 정부는 미국의 초저금리를 활용하기 위해 20년 만기 국채 발행을 시작했다. 이는 금리가 인상되기 전에 정부가 지금 저렴하게 돈을 빌리는 데 도움이 됩니다.
미국 재무부 채권을 거래하고 싶다면 TreasuryDirect.gov라는 공식 거래소가 있습니다. 어떤 옵션이 가장 좋은지, 이를 통해 어떤 이점을 얻을 수 있는지 명확하지 않기 때문에 개인 정보를 입력하고 심층적인 분석을 수행해야 하는 복잡한 프로세스가 될 수 있습니다. 예를 들어, 시리즈 EE 저축 채권과 시리즈 1 저축 채권이 있습니다. 요즘 모든 미국 국채는 전자적으로 발행되며 더 이상 새로운 종이 채권이 판매되지 않습니다. 딜러, 브로커, 은행을 통해 이러한 채권을 구매하는 것도 가능하지만 원하는 채권을 얻지 못하거나 채권 가치가 예상보다 낮을 수 있습니다.

채권쿠폰율은 얼마인가요?

표면이자율은 정부가 채권 보유자에게 지급하는 이자율을 의미한다는 점을 기억하세요. 채권에 반기 이율이 적용되는 경우 해당 연도의 전체 이표율이 2단계로 지급된다는 의미입니다. 예를 들어 표면이자율이 2%인 경우 $1000 채권의 이자는 연간 $20 또는 반년마다 2씩 증가하여 $10를 지불하게 됩니다. 분명히 이러한 이자율은 외환 CFD, 상품 CFD, 주식 CFD 또는 ETF CFD로 생성할 수 있는 수익률과 비교할 때 그다지 매력적이지 않습니다. 투자 포트폴리오의 일부로 채권을 구매하고 보유하는 것의 이점은 채권이 제공하는 안정성입니다. 쿠폰 이자율이 고정되어 있기 때문에 채권 수익률이 귀하가 제공하는 것보다 낮을 수 있는 방법은 없습니다. TreasuryDirect.gov의 지불은 귀하의 은행 계좌로 직접 이루어집니다.
미래 수익률에 대한 확신이 거의 없는 혼란스러운 세계에서 채권은 어느 정도 안정성을 제공합니다. 채권과 관련된 모든 정책에 딱 맞는 단일 규모는 아닙니다. 국가별로 다양한 종류의 채권이 있습니다. 미국에서는 채권을 국채(Treasury)라고 합니다. 만기일은 다양하며, 일부는 1년 이내에 만료되고(T-bill), 일부는 1~10년 사이에 만료되고(T-notes), 다른 일부는 10년 이상 만료됩니다. 영국에서는 채권을 길트(Gilt)라고 합니다.

정부 채권을 어떻게 거래합니까?

다른 금융상품과 마찬가지로 채권도 사고 팔 수 있습니다. 이미 채권을 보유하고 있으며 그 자본을 보다 수익성 있는 옵션에 사용하려는 투자자는 일반적으로 채권을 할인된 가격에 판매합니다. 채권 구매자는 채권(원금)의 전체 가치를 환매 + 이자로 돌려받기 때문에 할인된 채권을 구매하는 것이 구매자에게 매력적입니다.
당연히 신규 구매자는 동일한 고정 이자율로 채권을 더 저렴하게 얻을 수 있기 때문에 수익률이 더 매력적입니다. 때때로 채권은 동일한 고정 이자율을 얻기 위해 새로운 구매자가 원래 구매자보다 더 많은 금액을 지불하는 프리미엄으로 거래됩니다.
이 모든 것이 약간 혼란스럽게 들린다면 또 다른 옵션이 있습니다. 8Invest에서 채권 CFD를 거래할 수 있습니다. 우리의 강력한 거래 플랫폼인 WebTrader 는 등록된 거래자가 PC, Mac 및 모바일 장치에서 쉽게 사용할 수 있습니다. 채권 CFD는 기존 채권과 완전히 다른 옵션입니다. 우선, CFD는 파생 상품입니다. 즉, 시장에서 채권 가격을 추적합니다.
실제로 나중에 만기되는 채권을 구매하고 원금 + 이자를 지불하는 것이 아닙니다. 당신이 구매하는 것은 시장에서 채권의 가격 변동을 추적하는 계약입니다.

다르게 말하면, 채권 CFD를 사용하면 기본 금융 상품의 가격 변동(위 또는 아래)에 대해 추측할 수 있습니다. 이 경우 문제의 특정 채권입니다. 8Invest.com에서는 귀하가 추측할 수 있는 다양한 인기 채권을 제공합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• US 5Y T-Note – 미국 5년 만기 재무부 채권
• 10년 유로 Bund – 10년 만기 유로 Bund
• 길트 롱 정부(Gilt Long Government ) – 영국의 길트 롱 정부 채권
• US 10Y T-Note - 미국 10년 만기 재무부 채권
• US 30Y T-Note – 미국 30년 만기 재무부 채권

8Invest에서 미국 5년 만기 국채를 거래할 때 여러 가지 다른 요소가 작용하고 있다는 것을 알게 될 것입니다. 여기에는 매수 가격과 매도 가격의 차이인 단위당 스프레드, 스프레드 비율, 유지 마진 및 레버리지가 포함됩니다. 5년 만기 국채와 8Invest를 통해 구매 가능한 기타 모든 채권에는 만기일이 있습니다. 이는 귀하에게 거래를 할 수 있는 비용과 창구를 제공합니다.

채권 CFD를 어떻게 거래합니까?

채권을 거래하는 방법에는 매수 또는 매도 두 가지가 있습니다. 채권의 미래 가격에 대해 낙관적이라면 해당 채권에 대해 롱 포지션을 취하고 매수할 것입니다. 이것은 당신이 낙관적이라는 것을 의미합니다. 채권의 미래 가격에 대해 비관적이라면 채권을 공매도하여 매도할 것입니다. 이것은 당신이 약세라는 것을 의미합니다.
귀하의 평가가 어느 정도 사실인지에 따라 귀하의 손익이 결정됩니다. 당신이 현재 가격 상승을 기대하여 미국 5년 만기 국채와 같은 채권을 구매한다고 가정해 봅시다. 채권의 미래 가격이 현재 가격보다 높으면 그 차이가 이익이 됩니다. 이것은 표준적인 구매 낮은 판매 높은 패러다임입니다.
반면에 채권의 미래 가격이 하락할 것으로 예상한다면 지금 채권을 매도하고 나중에 더 저렴한 가격에 다시 사서 이익을 챙기면 됩니다. 실제로 미래에 가격이 하락한다면 채권 CFD를 통해 금전 거래를 완료하게 됩니다. 채권 가격이 당신을 놀라게 하고 반대 방향으로 움직인다면, 그 차이에 대한 책임은 당신에게 있습니다. 즉, 거래에서 돈을 잃게 됩니다.
채권에 대한 이익이나 손실은 거래를 위해 지출한 자본에만 국한되지 않는다는 점을 지적할 가치가 있습니다. 레버리지를 사용하면 거래 가치의 10%만 예치하여 포지션을 개시할 수 있습니다. 그러나 거래가 귀하에게 불리하게 진행되는 경우 귀하는 단순히 투자한 10%가 아닌 전체 채권 금액에 대한 책임을 져야 합니다.
거래가 귀하에게 불리하게 진행되기 시작하면 브로커는 마진콜을 요구할 수 있습니다. 포지션을 유지하려면 자본이 필요하며, 실패하면 포지션이 종료되고 투자 금액이 몰수됩니다. 참고로 특정 레버리지 값이 주어지면 마진 요구 사항을 쉽게 계산할 수 있습니다. 이 경우 10:1 레버리지 = 1/10 증거금 요건이 됩니다.

CFD 채권에 레버리지를 사용할 수 있는 이유는 무엇입니까?

레버리지는 자본의 거래력을 배가시킵니다. 미국 5년 국채의 경우 10:1의 레버리지가 가능합니다. 이는 귀하의 돈 1달러당 10달러 상당의 미국 5년 국채 채권을 거래할 수 있음을 의미합니다. 이는 또한 개별 거래에 투자하는 데 필요한 자본을 10의 배수로 줄입니다.
어떤 의미에서는 효과적인 포트폴리오 다각화 전략으로 작용합니다. 소수의 자산에 너무 많은 자본을 집중시키는 것은 매우 위험합니다. 레버리지 거래를 사용하면 CFD 외환, CFD 주식, CFD 지수, CFD ETF 및 CFD 채권과 같은 다양한 금융 상품에 자본을 분산시킬 수 있습니다.
레버리지 거래를 사용하여 채권의 가격 변동을 예측할 때 이익 증가 가능성도 허용됩니다. 소수의 트레이더가 실제로 CFD로 돈을 벌고 있지만 기술 및 기본 분석을 사용한 신중하고 체계적인 계획은 승패 비율을 향상시킬 수 있습니다. 투기는 어려운 일입니다. 특히 금융 시장은 가장 기민한 거래자조차 놀라게 할 수 있는 놀라운 능력을 갖고 있기 때문입니다.

채권 거래 시 위험이 있나요?

채권이 정부의 지원을 받더라도 채권 거래에는 항상 어느 정도의 위험이 따릅니다. 우선, 모든 것의 가격은 시간이 지남에 따라 상승합니다. 이를 인플레이션이라고 합니다. 귀하의 초기 투자 – 채권의 액면가가 미래에 귀하에게 반환될 때, 귀하가 채권을 지불했을 때와 동일한 구매력을 갖지 못할 것입니다.
실제 문제는 인플레이션 요인이 이자를 잠식하여 귀하가 얻은 이익을 무효화할지 여부입니다. 만기가 되기 전에 채권을 팔아야 한다면 이자율 위험이 있습니다. 이것이 바로 하나의 CFD 거래가 훨씬 더 의미가 있는 이유입니다. 인플레이션 위험을 제거하고 가격 상승 또는 하락에 대한 추측만 할 수 있는 단기 옵션입니다.
채권 거래와 이자율에 대한 주제를 마무리하는 데 있어 또 하나의 중요한 점입니다. 채권 가격과 이자율 사이에는 역의 관계가 있습니다. 금리가 높거나 오르면 채권 가격은 낮아집니다.
금리가 낮거나 떨어지면 채권 가격이 높아집니다. 채권의 이자율(쿠폰이자율)은 고정되어 있으므로 이자율이 하락하면 채권 수요가 증가합니다. 마찬가지로, 고정 이자율은 이자율이 상승할 때 덜 매력적이어서 채권 가격이 하락합니다!