Торгуйте государственными облигациями с сервисом 8Invest

Государственные облигации представляют собой долговые финансовые инструменты. Однако вы берете на себя не долг, а государственный долг. Государственные облигации работают следующим образом: правительству нужны деньги для финансирования крупных расходов, таких как рост и развитие инфраструктуры, а также других макроэкономических проектов. Он продает населению долговые инструменты – облигации – и добавляет премию в вашу пользу. Это проценты, выплачиваемые по государственным облигациям. Процентная ставка известна заранее, что делает их стабильным и более безопасным вариантом инвестирования, хотя и с низкой доходностью.
Думайте о государственных облигациях как о кредитах правительству на долгосрочную перспективу. В зависимости от правительства, которому вы одалживаете свои деньги, государственные облигации обычно являются одним из наиболее безопасных доступных вариантов инвестирования. Маловероятно, что Федеральный резервный банк, например, не выполнит свои обязательства по погашению своих кредитов. У государственных облигаций есть купон – это номенклатура процентов. Этот финансовый инструмент с фиксированной процентной ставкой является безопасным вариантом для инвесторов. Если вы не хотите иметь дело с волатильностью валютных курсов, криптовалют, товаров, индексов, акций или ETF, облигации являются более безопасной альтернативой.
Как только срок погашения вашей облигации наступит через 1 год, 5 лет, 10 лет, 20 лет или 30 лет +, вы получите обратно свою основную сумму денег + накопленные годовые купоны. В качестве примера рассмотрим казначейские облигации. Эти финансовые инструменты производят полугодовые фиксированные процентные выплаты держателям облигаций. Эти долговые инструменты освобождены от налогов штата и местных налогов, но вы должны платить федеральный налог на полученные проценты. Недавно правительство США начало выпуск 20-летних облигаций, чтобы в полной мере воспользоваться сверхнизкими процентными ставками в США. Это помогает правительству дешево занимать деньги сейчас, до того, как ставки вырастут.
Если вы хотите торговать казначейскими облигациями США, существует официальная биржа — TreasuryDirect.gov. Это может быть сложный процесс, требующий ввода личной информации и проведения углубленного анализа, поскольку неясно, какие варианты лучше и какую выгоду вы можете от них получить. Например, существуют сберегательные облигации серии EE и сберегательные облигации серии 1. В настоящее время все государственные облигации США выпускаются в электронном виде – новые бумажные облигации больше не продаются. Эти облигации также можно приобрести через дилеров, брокеров и банки, но вы можете не получить ту облигацию, которую выбрали, или ее стоимость может оказаться меньше, чем вы ожидали.

Какова ставка купона по облигациям?

Напомним, что купонная ставка представляет собой процентную ставку, выплачиваемую государством держателю облигаций. Если облигация имеет полугодовую купонную ставку, это означает, что полная купонная ставка за год будет выплачена двумя частями. Например, если купонная ставка составляет 2%, то по облигации стоимостью 1000 долларов США будут выплачиваться проценты в размере 20 долларов США в год или 10 долларов США двумя частями раз в полгода. Очевидно, что эти процентные ставки не очень привлекательны по сравнению с доходностью, которую можно получить с помощью CFD на Форекс, CFD на товары, CFD на акции или CFD на ETF. Преимущество покупки и хранения облигаций как части вашего инвестиционного портфеля заключается в стабильности, которую они обеспечивают. Доходность по облигациям не может быть меньше той, которую вам предлагают, поскольку ставка купона фиксирована. Платежи с TreasuryDirect.gov производятся непосредственно на ваш банковский счет.
В перевернутом мире, где нет уверенности в будущей доходности, облигации обеспечивают определенную стабильность. В отношении облигаций также не существует универсальной политики. Для разных стран существуют разные типы облигаций. В Соединенных Штатах облигации известны как казначейские облигации. Они имеют разные даты истечения срока действия: срок действия некоторых из них истекает менее чем через 1 год (казначейские векселя), срок действия других - от 1 до 10 лет (казначейские облигации), а срок действия третьих - более 10 лет. В Соединенном Королевстве облигации известны как золотые облигации.

Как торговать государственными облигациями?

Как и любой финансовый инструмент, облигации можно покупать и продавать. Инвесторы, у которых уже есть облигации и которые предпочитают использовать этот капитал для более выгодных вариантов, обычно продают свои облигации со скидкой. Покупатель облигации получает обратно полную стоимость облигации (основную сумму) при погашении + проценты, поэтому для покупателя привлекательно купить облигацию со скидкой.
Естественно, доходность более привлекательна для нового покупателя, поскольку он получает облигацию дешевле при той же фиксированной процентной ставке. Иногда облигации торгуются с премией, когда новый покупатель платит больше, чем первоначальный покупатель, чтобы получить ту же фиксированную процентную ставку.
Если все это звучит немного запутанно, есть еще один вариант. Вы можете торговать CFD на облигации на 8Invest. Наша мощная торговая платформа WebTrader доступна зарегистрированным трейдерам на ПК, Mac и мобильных устройствах. CFD на облигации — это совершенно другой вариант по сравнению с традиционными облигациями. Во-первых, CFD является производным инструментом: он отслеживает цену облигаций на рынках.
На самом деле вы не покупаете облигацию, срок погашения которой наступит позже, и выплачиваете основную сумму долга + проценты. Вы покупаете контракт, который отслеживает движение цен облигаций на рынках.

Иными словами, с CFD на облигации вы спекулируете на движении цены (вверх или вниз) базового финансового инструмента. В данном случае речь идет о конкретной облигации. На 8Invest.com мы предлагаем широкий выбор популярных облигаций, на которых вы можете спекулировать. К ним относятся следующие:

• US 5Y T-Note – 5-летние казначейские билеты США.
• 10Y Euro Bund – 10-летний Евробунд
• Gilt Long Government – ​​позолоченные длинные государственные облигации Великобритании.
• US 10Y T-Note — 10-летние казначейские билеты США.
• US 30Y T-Note – 30-летние казначейские билеты США.

Когда вы торгуете 5-летними казначейскими облигациями США на 8Invest, вы заметите несколько различных элементов. К ним относятся спред на единицу, который представляет собой разницу между ценой покупки и ценой продажи, процент спреда, поддерживающую маржу и кредитное плечо. Существуют даты истечения срока действия, связанные с 5-летними казначейскими облигациями и всеми другими облигациями, доступными через 8Invest. Они представляют вам затраты и окно, в котором можно совершить сделку.

Как вы торгуете CFD на облигации?

Существует два способа торговли облигациями – покупка или продажа. Если вы с оптимизмом смотрите на будущую цену облигации, вы бы открыли длинную позицию по облигации и купили ее. Это означает, что вы настроены оптимистично. Если вы пессимистично оцениваете будущую цену облигации, вы бы открыли короткую позицию по облигации и продали ее. Это означает, что вы настроены по-медвежьи.
Степень, в которой ваша оценка окажется верной, определяет вашу прибыль или убыток. Давайте предположим, что вы покупаете облигацию, возможно, 5-летнюю казначейскую облигацию США в настоящее время, ожидая повышения цены. Если будущая цена облигации выше текущей цены, разница и будет вашей прибылью. Это стандартная парадигма «покупай дешево, продавай дорого».
Если, с другой стороны, вы ожидаете, что будущая цена облигации снизится, тогда вы продаете облигацию сейчас и выкупаете ее по более низкой цене в будущем, получая прибыль. Если цена действительно снизится в будущем, вы завершите торговлю деньгами с помощью CFD на облигации. Если цена облигации вас удивит и пойдет в противоположном направлении, вы будете нести ответственность за разницу. Другими словами, вы потеряете деньги на сделке.
Стоит отметить, что ваши прибыли или убытки от облигаций не ограничиваются капиталом, который вы вкладываете в сделку. Кредитное плечо позволяет вам внести всего 10% от стоимости сделки для открытия позиции. Однако, если сделка пойдет против вас, вы несете ответственность за полную сумму облигации, а не только за те 10%, которые вы вложили.
Брокеры могут настаивать на маржинальном колле, если сделка начнет идти против вас. Для поддержания позиции открытой потребуется капитал, в противном случае она будет закрыта, а ваша инвестированная сумма будет аннулирована. К вашему сведению, маржинальные требования легко рассчитать, если вам задано определенное значение кредитного плеча. В данном случае кредитное плечо 10:1 = маржинальное требование 1/10.

Почему CFD-облигации доступны с кредитным плечом?

Кредитное плечо умножает торговую силу вашего капитала. В случае с 5-летними казначейскими облигациями США доступно кредитное плечо 10:1. Это означает, что на каждый доллар ваших денег вы можете торговать 5-летними облигациями T-Note США на сумму 10 долларов. Это также кратно 10 уменьшает капитал, который вам необходимо инвестировать в любую отдельную сделку.
В каком-то смысле это действует как эффективная стратегия диверсификации портфеля. Чрезвычайно рискованно концентрировать слишком большую часть вашего капитала в нескольких активах. Используя сделки с кредитным плечом, вы можете распределять свой капитал по различным финансовым инструментам, таким как CFD на Форекс, CFD на акции, CFD на индексы, CFD ETF и CFD на облигации.
Когда вы спекулируете на движении цены облигации, используя сделки с кредитным плечом, вы также допускаете возможность увеличения прибыли. Хотя меньшинство трейдеров на самом деле заканчивают с деньгами, используя CFD, тщательное и методичное планирование с использованием технического и фундаментального анализа может улучшить соотношение выигрышей и проигрышей. Спекуляции – это сложная задача, особенно потому, что финансовые рынки обладают удивительной способностью удивлять даже самых проницательных трейдеров.

Есть ли риск при торговле облигациями?

Несмотря на то, что облигации поддерживаются государством, при торговле облигациями всегда существует определенная степень риска. Во-первых, цены на все со временем растут – это называется инфляцией. Когда ваши первоначальные инвестиции – номинальная стоимость облигации – будут возвращены вам в будущем, она, конечно же, не будет иметь ту же покупательную способность, что и тогда, когда вы заплатили за облигацию.
Настоящий вопрос заключается в том, съедят ли инфляционные силы проценты и сведут на нет любые ваши достижения. Если вам придется продать облигацию до наступления срока ее погашения, на карту поставлен риск процентной ставки. Вот почему одна торговля CFD имеет гораздо больше смысла. Это краткосрочный вариант, который устраняет риск инфляции и позволяет просто спекулировать на движении цен в сторону повышения или понижения.
Еще один важный момент, чтобы закрыть тему торговли облигациями и процентных ставок. Существует обратная зависимость между ценой облигации и процентной ставкой. Когда процентные ставки высоки или растут, цены на облигации низкие.
Когда процентные ставки низкие или падают, цены на облигации высоки. Поскольку процентная ставка – купонная ставка – по облигациям фиксирована, падение процентных ставок приведет к увеличению спроса на облигации. Точно так же фиксированные процентные ставки менее привлекательны, когда процентные ставки растут, что приводит к снижению цены облигаций!