В рамках соответствующих усилий по диверсификации инвесторы все чаще мыслят глобально, когда распределение портфельных активов и инвестирование в иностранную валюту становятся все более популярными. Опытные трейдеры уже давно осознали, что защита от рисков родной страны является важным компонентом сбалансированной инвестиционной стратегии. Принцип диверсификации применим не только к нестабильным или небольшим странам, где политические и экономические риски реальны и ощутимы. Циклические факторы и факторы, специфичные для активов, влияют на все классы доходности инвестиций, и у участников рынка есть стимул включать в свои активы как можно больше независимых инструментов. Эта осторожность распространяется и на инвестиции, выраженные в иностранной валюте. Как и в случае с любым инвестиционным инструментом, трейдеры должны понимать и адаптироваться к конкретным характеристикам этого рынка, прежде чем воспользоваться его возможностями.
Прежде чем начать инвестировать в иностранную валюту
Подверженность риску включает в себя ряд компонентов. Первым среди них является суверенный/национальный риск. Открытие счета в иностранном банке, номинированного в этой валюте, обычно является наиболее эффективным способом подвергнуть себя риску суверенитета. Обычно страхование банковских вкладов сводит к минимуму все остальные риски, но инвесторам, тем не менее, следует ознакомиться со страновой и институциональной спецификой, чтобы обеспечить защиту своих вкладов от рисков.
Покупка долговых инструментов в иностранной валюте является еще одним способом получения прибыли от форекс и получения потока доходов в виде погашения процентов. Качественные облигации крупных стран, как правило, ликвидны и надежны, что сводит к минимуму необходимость учитывать дополнительные факторы риска. Тем не менее, торгуемые инструменты, не удерживаемые до погашения, подвержены компоненту процентного риска в их ценах. Покупка ценных бумаг ближе к дате погашения (менее одного года) является одним из способов минимизировать этот риск.
Инвестирование в иностранную валюту и торговля иностранной валютой позволяют физическим лицам диверсифицировать портфельные риски.
Самый эффективный способ внести в свой портфель риск колебаний валютных курсов — это торговля на Форексе с маржой (до 400:1 с CFD). Форекс-риск, по определению, — это колебание стоимости одной валюты (базовой валюты в числителе) по сравнению с другой (валютой-котировкой знаменателя). Короче говоря, вы делаете направленную ставку на пару. Это непревзойденное увеличение кредитного плеча требует бдительность, опыт и решительность трейдера, характерные для рынка Форекс.Требуются стратегии и внимание, чтобы увеличение маржи, доступное для получения прибыли, не превратилось в убытки.
Основным фундаментальным фактором, определяющим стоимость валюты в любой момент времени, являются ожидания будущих относительных процентных ставок. Ожидания повышения процентных ставок способствуют увеличению стоимости валюты, поскольку инвесторы ожидают, что доходность от фиксированных инструментов будет относительно большей, чем раньше.
Другими факторами первостепенной важности являются кредитоспособность экономики, измеряемая множеством общих параметров, как экономических, так и политических. Кроме того, нематериальные активы, такие как настроения рынка и технические индикаторы, могут играть огромную роль в определении обменного курса.
Профессионалы используют многочисленные формулы и схемы для оценки того, занижены или завышены цены на валюты. Как и следовало ожидать, ни одна система не работает во всех ситуациях, и даже признанные игроки рынка с практически неограниченными ресурсами могут лишь в минимальной степени облегчить автоматизированные скоростные алгоритмы извлечения прибыли даже из самых маленьких и кратких возможностей.
Увы, вопрос «как торговать на Форексе» является предметом бесконечных тонкостей и нюансов. В любой момент рынок может реагировать на психологическое давление, а затем мгновенно переваривать загадочные экономические детали. Торговля на Форексе действительно предлагает уникальную диверсификацию для любого портфеля, и при внимательности, усердии и решимости отдельные трейдеры могут окупить потраченное время.
Это множество концепций, которые новый инвестор должен учитывать при инвестировании в иностранную валюту. Диверсифицируя портфель активов своей страны, вы помогаете гарантировать, что ваше богатство выдержит любой необычный шок в вашей родной стране.
