ซื้อขายพันธบัตรรัฐบาลด้วยบริการของ 8Invest

พันธบัตรรัฐบาลเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ใช้หนี้ อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่หนี้ที่คุณต้องก่อ แต่เป็นหนี้รัฐบาล วิธีการทำงานของพันธบัตรรัฐบาลมีดังนี้ รัฐบาลต้องการเงินเพื่อใช้เป็นค่าใช้จ่ายจำนวนมาก เช่น การเติบโตและการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน และโครงการเศรษฐกิจมหภาคอื่นๆ จำหน่ายตราสารหนี้ให้กับสาธารณะ – พันธบัตร – และเพิ่มเบี้ยประกันภัยเพื่อผลประโยชน์ของคุณ นี่คือดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับพันธบัตรรัฐบาล อัตราดอกเบี้ยเป็นที่รู้จักล่วงหน้า ทำให้เป็นทางเลือกการลงทุนที่มั่นคงและปลอดภัยกว่า แม้ว่าจะมีผลตอบแทนต่ำก็ตาม
คิดว่าพันธบัตรรัฐบาลเป็นการกู้ยืมแก่รัฐบาลในระยะยาว ขึ้นอยู่กับรัฐบาลที่คุณให้กู้ยืมเงิน พันธบัตรรัฐบาลมักเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า ไม่น่าเป็นไปได้ที่ธนาคารกลางสหรัฐจะผิดนัดชำระหนี้ในการชำระคืนเงินกู้ สำหรับพันธบัตรรัฐบาลมีคูปองซึ่งเป็นระบบการตั้งชื่อดอกเบี้ย ตราสารทางการเงินที่มีดอกเบี้ยคงที่นี้เป็นทางเลือกที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุน หากคุณไม่ต้องการจัดการกับความผันผวนของฟอเร็กซ์ สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี หุ้น หรือ ETF พันธบัตรเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า
เมื่อพันธบัตรของคุณครบกำหนด (ครบกำหนด) ใน 1 ปี 5 ปี 10 ปี 20 ปี หรือ 30 ปี + คุณจะได้รับเงินต้นคืน + คูปองรายปีสะสม ในกรณีนี้ ให้พิจารณาพันธบัตรกระทรวงการคลัง เครื่องมือทางการเงินเหล่านี้ชำระดอกเบี้ยคงที่ทุกครึ่งปีให้กับผู้ถือหุ้นกู้ ตราสารหนี้เหล่านี้ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐและท้องถิ่น แต่คุณต้องจ่ายภาษีของรัฐบาลกลางสำหรับดอกเบี้ยที่ได้รับ ล่าสุดรัฐบาลสหรัฐฯ เริ่มออกพันธบัตรอายุ 20 ปี เพื่อใช้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำมากในสหรัฐฯ อย่างเต็มที่ ช่วยให้รัฐบาลกู้ยืมเงินได้ในราคาถูกก่อนที่อัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้น
หากคุณต้องการซื้อขายพันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐฯ มีการแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการ – TreasuryDirect.gov อาจเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนซึ่งจำเป็นต้องป้อนข้อมูลส่วนบุคคล และดำเนินการวิเคราะห์เชิงลึก เนื่องจากยังไม่ชัดเจนว่าตัวเลือกใดดีที่สุด หรือวิธีที่คุณจะได้ประโยชน์จากตัวเลือกเหล่านั้น ตัวอย่างเช่น มีพันธบัตรออมทรัพย์ Series EE และพันธบัตรออมทรัพย์ Series 1 ปัจจุบันพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ทั้งหมดออกด้วยระบบอิเล็กทรอนิกส์ ดังนั้นจึงไม่มีการขายพันธบัตรกระดาษใหม่อีกต่อไป คุณสามารถซื้อพันธบัตรเหล่านี้ผ่านตัวแทนจำหน่าย นายหน้า และธนาคารได้ แต่คุณอาจไม่ได้รับพันธบัตรที่คุณเลือกไว้ หรือมูลค่าของพันธบัตรอาจน้อยกว่าที่คุณคาดไว้

อัตราคูปองพันธบัตรคืออะไร?

โปรดจำไว้ว่าอัตราคูปองหมายถึงอัตราดอกเบี้ยที่รัฐบาลจ่ายให้กับผู้ถือพันธบัตร หากพันธบัตรมีอัตราคูปองทุกครึ่งปี หมายความว่าอัตราคูปองเต็มจำนวนสำหรับปีจะได้รับการจ่ายเพิ่มขึ้นสองครั้ง ตัวอย่างเช่น หากมีอัตราดอกเบี้ยคูปอง 2% พันธบัตรมูลค่า 1,000 ดอลลาร์จะจ่ายดอกเบี้ย 20 ดอลลาร์ต่อปี หรือ 10 ดอลลาร์โดยเพิ่มขึ้นสองครั้งทุกครึ่งปี เห็นได้ชัดว่าอัตราดอกเบี้ยเหล่านี้ไม่น่าดึงดูดนักเมื่อเปรียบเทียบกับอัตราผลตอบแทนที่สามารถสร้างได้ด้วย forex CFD, CFD สินค้าโภคภัณฑ์, CFD หุ้น หรือ ETF CFD ประโยชน์ของการซื้อและถือพันธบัตรซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของคุณคือความมั่นคงที่ได้รับ ไม่มีทางที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรจะน้อยกว่าสิ่งที่คุณเสนอ เนื่องจากอัตราคูปองได้รับการแก้ไขแล้ว การชำระเงินจาก TreasuryDirect.gov จะเข้าบัญชีธนาคารของคุณโดยตรง
ในโลกที่สับสนอลหม่านซึ่งความแน่นอนเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับอัตราผลตอบแทนในอนาคต พันธบัตรทำให้เกิดความมั่นคงในระดับหนึ่ง ไม่ใช่ขนาดเดียวที่เหมาะกับทุกนโยบายที่มีพันธบัตรเช่นกัน มีพันธบัตรหลายประเภทสำหรับประเทศต่างๆ ในสหรัฐอเมริกา พันธบัตรเรียกว่าคลัง พวกเขามีวันหมดอายุที่แตกต่างกัน โดยบางรายการจะหมดอายุภายใน 1 ปี (T-bills) บางรายการจะหมดอายุระหว่าง 1-10 ปี (T-notes) และบางรายการจะหมดอายุภายใน 10 ปีขึ้นไป ในสหราชอาณาจักร พันธบัตรเรียกว่า gilts

ฉันจะซื้อขายพันธบัตรรัฐบาลได้อย่างไร?

เช่นเดียวกับเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ พันธบัตรสามารถซื้อและขายได้ นักลงทุนที่มีพันธบัตรอยู่แล้วและต้องการใช้เงินทุนนั้นกับทางเลือกที่มีกำไรมากกว่า มักจะขายพันธบัตรของตนในราคาส่วนลด ผู้ซื้อพันธบัตรจะได้รับมูลค่าเต็มของพันธบัตร (เงินต้น) คืนจากการไถ่ถอน + ดอกเบี้ย ดังนั้นจึงเป็นเรื่องน่าสนใจสำหรับผู้ซื้อที่จะซื้อพันธบัตรลดราคา
โดยปกติแล้ว อัตราผลตอบแทนจะน่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับผู้ซื้อรายใหม่ เพราะพวกเขาจะได้พันธบัตรในราคาที่ถูกกว่าในอัตราดอกเบี้ยคงที่เท่าเดิม บางครั้งพันธบัตรมีการซื้อขายในราคาพรีเมียมโดยที่ผู้ซื้อรายใหม่จ่ายเงินมากกว่าผู้ซื้อเดิมเพื่อให้ได้อัตราดอกเบี้ยคงที่เท่าเดิม
หากทั้งหมดนี้ฟังดูสับสนเล็กน้อย ก็มีทางเลือกอื่น คุณสามารถซื้อขาย CFD พันธบัตรได้ที่ 8Invest แพลตฟอร์มการซื้อขายอันทรงพลังของเรา - WebTrader - พร้อมใช้งานสำหรับเทรดเดอร์ที่ลงทะเบียนบนพีซี, Mac และอุปกรณ์มือถือ CFD ของพันธบัตรเป็นตัวเลือกที่แตกต่างไปจากพันธบัตรแบบดั้งเดิมอย่างสิ้นเชิง ประการหนึ่ง CFD นั้นเป็นอนุพันธ์ โดยจะติดตามราคาของพันธบัตรในตลาด
คุณไม่ได้ซื้อพันธบัตรที่จะครบกำหนดชำระในภายหลัง และจ่ายเงินต้น + ดอกเบี้ย สิ่งที่คุณกำลังซื้อคือสัญญาที่ติดตามความเคลื่อนไหวของราคาพันธบัตรในตลาด

พูดให้แตกต่างออกไป ด้วย CFD ของพันธบัตร คุณกำลังเก็งกำไรการเคลื่อนไหวของราคา (ขึ้นหรือลง) ของเครื่องมือทางการเงินที่เกี่ยวข้อง ในกรณีนี้ มันคือพันธบัตรเฉพาะที่เป็นปัญหา ที่ 8Invest.com เรานำเสนอพันธบัตรยอดนิยมมากมายเพื่อให้คุณเก็งกำไร ซึ่งรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

• US 5Y T-Note – ธนบัตรคลังสหรัฐอายุ 5 ปี
• 10Y Euro Bund – ยูโรบันด์ 10 ปี
• Gilt Long Government – ​​พันธบัตรรัฐบาลสีทองแบบยาวของสหราชอาณาจักร
• US 10Y T-Note - ธนบัตรคลังสหรัฐฯ 10 ปี
• US 30Y T-Note – ธนบัตรคลังสหรัฐฯ 30 ปี

เมื่อคุณแลกเปลี่ยน US 5Y T-Note ที่ 8Invest คุณจะสังเกตเห็นองค์ประกอบที่แตกต่างกันหลายประการ ซึ่งรวมถึงสเปรดต่อหน่วยซึ่งเป็นความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย เปอร์เซ็นต์สเปรด อัตราการบำรุงรักษา และเลเวอเรจ มีวันหมดอายุที่เกี่ยวข้องกับ T-Note 5Y และพันธบัตรอื่นๆ ทั้งหมดที่มีให้บริการผ่าน 8Invest สิ่งเหล่านี้นำเสนอต้นทุนและหน้าต่างให้คุณทำการซื้อขาย

คุณจะซื้อขาย CFD พันธบัตรได้อย่างไร?

มีสองวิธีในการซื้อขายพันธบัตร - ซื้อหรือขาย หากคุณมองในแง่ดีเกี่ยวกับราคาในอนาคตของพันธบัตร คุณจะต้องซื้อพันธบัตรนั้นและซื้อมัน ซึ่งหมายความว่าคุณเป็นคนรั้น หากคุณมองโลกในแง่ร้ายเกี่ยวกับราคาในอนาคตของพันธบัตร คุณจะต้องขายพันธบัตรนั้นและขายมัน ซึ่งหมายความว่าคุณเป็นคนหยาบคาย
ระดับที่การประเมินของคุณพิสูจน์ได้ว่าเป็นจริงจะเป็นตัวกำหนดกำไรหรือขาดทุนของคุณ สมมติว่าคุณซื้อพันธบัตร ซึ่งอาจจะเป็น T-Note US 5Y ในปัจจุบันโดยคาดว่าจะมีราคาเพิ่มขึ้น หากราคาในอนาคตของพันธบัตรสูงกว่าราคาปัจจุบัน ส่วนต่างคือกำไรของคุณ นี่คือกระบวนทัศน์มาตรฐานซื้อต่ำขายสูง
ในทางกลับกัน หากคุณคาดว่าราคาในอนาคตของพันธบัตรจะลดลง คุณจะขายพันธบัตรตอนนี้และซื้อคืนในราคาที่ถูกกว่าในอนาคต เพื่อทำกำไร หากราคาลดลงในอนาคต คุณจะเสร็จสิ้นการซื้อขายเงินด้วย CFD พันธบัตร หากราคาของพันธบัตรทำให้คุณประหลาดใจและเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้าม คุณจะต้องรับผิดชอบต่อส่วนต่างนั้น กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณจะสูญเสียเงินจากการซื้อขาย
ควรชี้ให้เห็นว่าผลกำไรหรือขาดทุนของคุณด้วยพันธบัตรไม่ได้จำกัดอยู่ที่เงินทุนที่คุณเผชิญในการซื้อขาย เลเวอเรจช่วยให้คุณวางลงเพียง 10% ของมูลค่าการซื้อขายเพื่อเปิดตำแหน่ง อย่างไรก็ตาม หากการเทรดเคลื่อนตัวไปในทางตรงข้ามกับคุณ คุณจะต้องรับผิดชอบในจำนวนพันธบัตรทั้งหมด ไม่ใช่แค่ 10% ที่คุณลงทุน
โบรกเกอร์อาจยืนกรานที่จะเรียกหลักประกันหากการซื้อขายเริ่มเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ เงินทุนจะต้องเพื่อรักษาตำแหน่งที่เปิดไว้ หากไม่สำเร็จจะถูกปิดและจำนวนเงินลงทุนของคุณจะถูกริบ โปรดทราบว่า การคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องการนั้นเป็นเรื่องง่าย หากคุณได้รับค่าเลเวอเรจที่เฉพาะเจาะจง ในกรณีนี้ เลเวอเรจ 10:1 = ข้อกำหนดมาร์จิ้น 1/10

เหตุใดพันธบัตร CFD จึงมีเลเวอเรจได้?

เลเวอเรจจะทวีคูณอำนาจการซื้อขายของเงินทุนของคุณ ในกรณีของ US 5Y T-Note จะมีเลเวอเรจอยู่ที่ 10:1 ซึ่งหมายความว่าทุกๆ 1 ดอลลาร์ของเงินของคุณ คุณสามารถซื้อขายพันธบัตร T-Note อายุ 5 ปี มูลค่า 10 ดอลลาร์สหรัฐฯ ได้ นอกจากนี้ยังช่วยลดเงินทุนที่คุณต้องใช้ในการลงทุนในการซื้อขายแต่ละรายการเป็นทวีคูณของ 10
ในแง่หนึ่ง มันทำหน้าที่เป็นกลยุทธ์การกระจายพอร์ตโฟลิโอที่มีประสิทธิภาพ มีความเสี่ยงอย่างยิ่งที่จะมีเงินทุนของคุณมากเกินไปในสินทรัพย์จำนวนหนึ่ง ด้วยการใช้การซื้อขายที่มีเลเวอเรจ คุณสามารถกระจายเงินทุนของคุณไปยังเครื่องมือทางการเงินต่างๆ เช่น CFD forex, หุ้น CFD, ดัชนี CFD, CFD ETF และพันธบัตร CFD
เมื่อคุณเก็งกำไรการเคลื่อนไหวของราคาพันธบัตร โดยใช้การซื้อขายแบบเลเวอเรจ คุณยังเปิดโอกาสให้มีผลกำไรเพิ่มขึ้นอีกด้วย แม้ว่าเทรดเดอร์ส่วนน้อยจะจบด้วยเงินจริงด้วย CFD แต่การวางแผนอย่างรอบคอบและเป็นระบบโดยใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานสามารถปรับปรุงอัตราส่วนการชนะ/ขาดทุนของคุณได้ การเก็งกำไรเป็นสิ่งที่ท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อตลาดการเงินมีความสามารถที่แปลกประหลาดในการสร้างความประหลาดใจแม้แต่เทรดเดอร์ที่ชาญฉลาดที่สุด

การซื้อขายพันธบัตรมีความเสี่ยงหรือไม่?

แม้ว่าพันธบัตรจะได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล แต่ก็ยังมีความเสี่ยงอยู่เสมอในการซื้อขายพันธบัตร ประการหนึ่ง ราคาของทุกสิ่งจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งเรียกว่าอัตราเงินเฟ้อ เมื่อการลงทุนเริ่มแรกของคุณ - มูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตรถูกส่งคืนให้กับคุณในอนาคต จะไม่มีกำลังซื้อเช่นเดียวกับเมื่อคุณชำระค่าพันธบัตรอย่างแน่นอน
ปัญหาที่แท้จริงก็คือ แรงกดดันด้านเงินเฟ้อจะกัดกินดอกเบี้ย เพื่อทำให้กำไรใดๆ ที่คุณได้มาเป็นโมฆะหรือไม่ หากคุณต้องขายพันธบัตรก่อนที่จะครบกำหนด มีความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยอยู่ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการซื้อขาย CFD หนึ่งครั้งจึงสมเหตุสมผลกว่ามาก เป็นตัวเลือกระยะสั้นที่ช่วยลดความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อและช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรการเคลื่อนไหวของราคาขาขึ้นหรือขาลงได้
ประเด็นสำคัญอีกประการหนึ่งในการปิดหัวข้อการซื้อขายพันธบัตรและอัตราดอกเบี้ย มีความสัมพันธ์แบบผกผันระหว่างราคาพันธบัตรกับอัตราดอกเบี้ย เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงหรือเพิ่มขึ้น ราคาพันธบัตรก็จะต่ำ
เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำหรือลดลง ราคาพันธบัตรก็จะสูง เนื่องจากอัตราดอกเบี้ย - อัตราคูปอง - ของพันธบัตรได้รับการแก้ไขแล้ว อัตราดอกเบี้ยที่ลดลงจะส่งผลให้ความต้องการพันธบัตรเพิ่มขึ้น ในทำนองเดียวกัน อัตราดอกเบี้ยคงที่จะน่าดึงดูดน้อยลงเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ส่งผลให้ราคาพันธบัตรลดลง!