Trade Government Bonds sa Serbisyo ng 8Invest
Ang mga bono ng gobyerno ay mga instrumentong pinansyal na nakabatay sa utang. Gayunpaman, hindi utang ang natamo mo – ang utang ng gobyerno nito. Ang paraan ng paggana ng mga bono ng gobyerno ay ang mga sumusunod: ang gobyerno ay nangangailangan ng pera upang pondohan ang malalaking gastos tulad ng paglago at pag-unlad ng imprastraktura, at iba pang mga macroeconomic na proyekto. Nagbebenta ito ng mga instrumento sa utang sa publiko – mga bono – at nagdaragdag ng premium para sa iyong benepisyo. Ito ang interes na binayaran sa government bond. Ang rate ng interes ay kilala nang maaga, na ginagawa itong isang matatag at mas ligtas na pagpipilian sa pamumuhunan, kahit na sa isang mababang ani.
Isipin ang mga bono ng gobyerno bilang mga pautang sa gobyerno sa pangmatagalan. Depende sa pamahalaan kung saan mo pinapahiram ang iyong pera, ang mga bono ng gobyerno ay karaniwang isa sa mga mas ligtas na opsyon sa pamumuhunan na magagamit. Hindi malamang na ang Federal Reserve Bank halimbawa ay magde-default sa obligasyon nitong bayaran ang mga utang nito. Sa mga bono ng gobyerno, mayroong isang kupon - iyon ang katawagan para sa interes. Ang instrumento sa pananalapi na may pirmihang interes na ito ay isang opsyon na ligtas na kanlungan para sa mga mamumuhunan. Kung ayaw mong harapin ang pagkasumpungin ng forex, cryptocurrency, commodities, indeks, stock, o ETF, ang mga bono ay isang mas ligtas na alternatibo.
Kapag ang iyong bono ay nag-mature (maging due) sa loob ng 1 taon, 5 taon, 10 taon, 20 taon, o 30 taon +, matatanggap mo ang iyong pangunahing halaga ng pera pabalik + ang naipon na taunang mga kupon. Bilang isang halimbawa, isaalang-alang ang mga bono ng Treasury. Ang mga instrumentong ito sa pananalapi ay gumagawa ng kalahating-taunang nakapirming interes na mga pagbabayad sa mga may hawak ng bono. Ang mga instrumento sa utang na ito ay hindi kasama sa estado at lokal na pagbubuwis, ngunit dapat kang magbayad ng pederal na pagbubuwis sa interes na natanggap. Kamakailan, nagsimulang mag-isyu ang gobyerno ng US ng 20-taong mga bono upang lubos na samantalahin ang napakababang rate ng interes sa US. Nakakatulong ito sa gobyerno na umutang ng pera nang mura ngayon, bago tumaas ang mga singil.
Kung nais mong ipagpalit ang mga bono ng Treasury ng US, mayroong opisyal na palitan – TreasuryDirect.gov. Maaari itong maging isang kumplikadong proseso na nangangailangan ng pag-input ng personal na impormasyon, at pagsasagawa ng malalim na pagsusuri dahil hindi malinaw kung aling mga opsyon ang pinakamahusay, o kung paano ka makikinabang mula sa mga ito. Halimbawa, mayroong Series EE Savings Bonds, at Series 1 Savings Bonds. Sa ngayon, lahat ng mga bono ng gobyerno ng US ay inisyu nang elektroniko – wala nang mga bagong papel na bono na ibinebenta. Posible ring bilhin ang mga bono na ito sa pamamagitan ng mga dealer, broker, at mga bangko, ngunit maaaring hindi mo makuha ang bono na iyong pinili, o ang halaga ng bono ay maaaring mas mababa kaysa sa iyong inaasahan.
Ano ang Rate ng Kupon ng Bono?
Alalahanin na ang rate ng kupon ay tumutukoy sa rate ng interes na ibinayad ng gobyerno sa may hawak ng bono. Kung ang bono ay may kalahating-taunang rate ng kupon, nangangahulugan ito na ang buong rate ng kupon para sa taon ay babayaran sa dalawang pagtaas. Bilang halimbawa, kung mayroong 2% na rate ng kupon, ang isang $1000 na bono ay magbabayad ng $20 bawat taon bilang interes, o $10 sa dalawang pagtaas kada kalahating taon. Maliwanag, ang mga rate ng interes na ito ay hindi masyadong nakakaakit kung ihahambing sa ani na maaaring mabuo gamit ang mga forex CFD, commodity CFD, stock CFD, o ETF CFD. Ang benepisyo ng pagbili at paghawak ng mga bono bilang bahagi ng iyong portfolio ng pamumuhunan ay ang katatagan na ibinibigay ng mga ito. Walang paraan na ang yield ng bono ay mas mababa kaysa sa kung ano ang inaalok sa iyo habang ang rate ng kupon ay naayos. Ang mga pagbabayad mula sa TreasuryDirect.gov ay direktang ginawa sa iyong bank account.
Sa isang magulo na mundo kung saan walang katiyakan tungkol sa mga resulta sa hinaharap, ang mga bono ay nagbibigay ng antas ng katatagan. Hindi rin ito isang sukat na akma sa lahat ng patakaran na may mga bono. Mayroong iba't ibang uri ng mga bono para sa iba't ibang bansa. Sa Estados Unidos, ang mga bono ay kilala bilang treasuries. Mayroon silang iba't ibang petsa ng pag-expire, kung saan ang ilan ay mag-e-expire sa ilalim ng 1 taon (T-bills), ang iba ay mag-e-expire sa pagitan ng 1-10 taon (T-notes), at ang iba ay mag-e-expire sa loob ng higit sa 10 taon. Sa United Kingdom, ang mga bono ay kilala bilang mga gilt.
Paano Ko Ikakalakal ang mga Bono ng Pamahalaan?
Tulad ng anumang instrumento sa pananalapi, ang mga bono ay maaaring bilhin at ibenta. Ang mga mamumuhunan na mayroon nang mga bono at mas gustong gamitin ang kapital na iyon sa mas maraming mapagkakakitaang mga opsyon ay karaniwang nagbebenta ng kanilang mga bono sa isang diskwento. Ibabalik ng bumibili ng bono ang buong halaga ng bono (ang prinsipal) sa pagtubos + interes, kaya kaakit-akit para sa isang mamimili na bumili ng may diskwentong bono.
Natural, ang ani ay mas kaakit-akit sa bagong mamimili dahil kinukuha nila ang bono para sa mas mura sa parehong nakapirming rate ng interes. Minsan, ang mga bono ay kinakalakal sa isang premium kung saan ang bagong mamimili ay nagbabayad ng higit sa orihinal na mamimili upang makakuha ng pareho, nakapirming rate ng interes.
Kung ang lahat ng ito ay medyo nakakalito, may isa pang pagpipilian. Maaari kang mag-trade ng mga CFD ng bono sa 8Invest. Ang aming malakas na platform ng kalakalan - WebTrader - ay madaling magagamit sa mga rehistradong mangangalakal sa PC, Mac, at mga mobile device. Ang mga Bond CFD ay isang ganap na naiibang opsyon sa isang tradisyonal na bono. Sa isang bagay, ang CFD ay isang derivative – sinusubaybayan nito ang presyo ng mga bono sa mga merkado.
Hindi mo talaga binibili ang bono na magiging mature sa susunod na panahon, at magbabayad ng punong-guro + interes. Ang iyong binibili ay isang kontrata na sumusubaybay sa mga paggalaw ng presyo ng mga bono sa mga pamilihan.
Sa ibang paraan, sa mga CFD ng bono ay nag-iisip ka sa mga paggalaw ng presyo (pataas o pababa) ng pinagbabatayan na instrumento sa pananalapi. Sa kasong ito, ito ang partikular na bono na pinag-uusapan. Sa 8Invest.com nag-aalok kami ng malawak na hanay ng mga tanyag na bono para pag-isipan mo. Kabilang dito ang mga sumusunod:
- US 5Y T-Note – ang US 5-year Treasury note
- 10Y Euro Bund – ang 10-taong Euro Bund
- Gilt Long Government – ang UK gilt long government bond
- US 10Y T-Note - ang US 10-year Treasury note
- US 30Y T-Note – ang US 30-year Treasury note
Kapag ipinagpalit mo ang US 5Y T-Note sa 8Invest, mapapansin mo ang ilang iba't ibang elemento sa paglalaro. Kabilang dito ang spread per unit na siyang pagkakaiba sa pagitan ng presyo ng pagbili at ng presyo ng pagbebenta, ang porsyento ng spread, ang margin ng pagpapanatili, at ang leverage. May mga petsa ng pag-expire na nauugnay sa 5Y T-Note, at lahat ng iba pang mga bono na makukuha sa pamamagitan ng 8Invest. Ang mga ito ay nagpapakita sa iyo ng mga gastos at isang window kung saan maaari kang makipagkalakalan.
Paano Mo Kinakalakal ang mga CFD ng Bono?
Mayroong dalawang paraan upang i-trade ang mga bono – Bumili o Magbenta. Kung ikaw ay maasahin sa mabuti ang tungkol sa hinaharap na presyo ng bono, ikaw ay Mag Long Long sa bono at bibilhin ito. Nangangahulugan ito na ikaw ay bullish. Kung ikaw ay pessimistic tungkol sa hinaharap na presyo ng bono, Magiging Short ka sa bono at ibebenta ito. Ibig sabihin ay bearish ka.
Ang antas kung saan ang iyong pagtatasa ay nagpapatunay na totoo ang tumutukoy sa iyong kita o pagkawala. Ipagpalagay natin na bumili ka ng isang bono, marahil isang US 5Y T-Note sa kasalukuyan sa inaasahan ng pagtaas ng presyo. Kung ang hinaharap na presyo ng bono ay mas mataas kaysa sa kasalukuyang presyo, ang pagkakaiba ay ang iyong tubo. Ito ay isang pamantayang buy low sell high paradigm.
Kung sa kabilang banda, inaasahan mong bababa ang presyo ng bono sa hinaharap, pagkatapos ay ibebenta mo ang bono ngayon at bibilhin ito muli sa mas murang presyo sa hinaharap, na ibinulsa ang tubo. Kung ang presyo ay talagang bumaba sa hinaharap, pagkatapos ay tatapusin mo ang kalakalan sa pera gamit ang isang bono na CFD. Kung ang presyo ng bono ay nagulat ka at lumipat sa kabilang direksyon, ikaw ang mananagot sa pagkakaiba. Sa madaling salita, mawawalan ka ng pera sa kalakalan.
Ito ay nagkakahalaga ng pagturo na ang iyong mga kita o pagkalugi sa mga bono ay hindi limitado sa kapital na iyong ihaharap para sa kalakalan. Ang leverage ay nagbibigay-daan sa iyo na ibaba ang 10% lamang ng halaga ng kalakalan upang buksan ang posisyon. Gayunpaman, kung ang kalakalan ay lumipat laban sa iyo, ikaw ang may pananagutan para sa buong halaga ng bono, hindi lamang ang 10% na iyong namuhunan.
Maaaring igiit ng mga broker ang isang margin call kung ang kalakalan ay magsisimulang kumilos laban sa iyo. Kakailanganin ang puhunan upang panatilihing bukas ang posisyon, kung hindi ito isasara at ang iyong na-invest na halaga ay mawawala. FYI, madaling kalkulahin ang iyong kinakailangan sa margin kung bibigyan ka ng partikular na halaga ng leverage. Sa kasong ito, 10:1 leverage = 1/10 margin na kinakailangan.
Bakit Available ang CFD Bonds na may Leverage?
Pinaparami ng leverage ang kapangyarihan ng kalakalan ng iyong kapital. Sa kaso ng US 5Y T-Note, available ang leverage na 10:1. Nangangahulugan ito na sa bawat $1 ng iyong pera, maaari mong ipagpalit ang $10 na halaga ng US 5Y T-Note na mga bono. Binabawasan din nito ng maramihang 10 ang kapital na kailangan mong mamuhunan sa anumang indibidwal na kalakalan.
Sa isang kahulugan, ito ay gumaganap bilang isang epektibong diskarte sa pagkakaiba-iba ng portfolio. Lubhang delikado ang pag-concentrate ng sobra sa iyong kapital sa isang maliit na asset. Sa pamamagitan ng paggamit ng mga leverage na trade, maaari mong ikalat ang iyong kapital sa iba't ibang instrumento sa pananalapi gaya ng CFD forex, CFD shares, CFD index, CFD ETF, at CFD bond.
Kapag nag-isip-isip ka sa paggalaw ng presyo ng isang bono, gamit ang mga leverage na kalakalan, pinapayagan mo rin ang posibilidad ng pagtaas ng kita. Habang ang isang minorya ng mga mangangalakal ay aktwal na nagtatapos sa pera gamit ang mga CFD, ang maingat at pamamaraang pagpaplano gamit ang teknikal at pangunahing pagsusuri ay maaaring mapabuti ang iyong ratio ng panalo/talo. Ang haka-haka ay mapaghamong, lalo na dahil ang mga pamilihan sa pananalapi ay may kahanga-hangang kakayahan na sorpresahin kahit ang pinakamatalinong mangangalakal.
May Panganib ba kapag Nag-Trading Bonds?
Kahit na ang mga bono ay sinusuportahan ng gobyerno, palaging may antas ng panganib kapag nangangalakal ng mga bono. Sa isang bagay, ang presyo ng lahat ay tumataas sa paglipas ng panahon – iyon ay kilala bilang inflation. Kapag ang iyong paunang puhunan – ang halaga ng halaga ng bono ay ibinalik sa iyo sa hinaharap, tiyak na hindi ito magkakaroon ng parehong kapangyarihan sa pagbili gaya noong binayaran mo ang bono.
Ang tunay na isyu ay kung kakainin ba ng mga puwersa ng inflationary ang interes, upang mapawalang-bisa ang anumang mga natamo mo. Kung kailangan mong ibenta ang bono bago ito tumanda, may panganib sa rate ng interes na nakataya. Iyon ang dahilan kung bakit ang isang pangangalakal ng CFD ay may higit na kahulugan. Ito ay isang panandaliang opsyon na nag-aalis ng panganib sa inflation at nagbibigay-daan sa iyo na mag-isip-isip lamang sa mga paggalaw ng presyo sa upside o downside.
Isa pang mahalagang punto upang isara ang paksa ng kalakalan ng bono at mga rate ng interes. Mayroong kabaligtaran na ugnayan sa pagitan ng presyo ng isang bono at ang rate ng interes. Kapag ang mga rate ng interes ay mataas, o tumataas, ang mga presyo ng bono ay mababa.
Kapag ang mga rate ng interes ay mababa, o bumababa, ang mga presyo ng bono ay mataas. Dahil ang rate ng interes - ang rate ng kupon - sa isang bono ay naayos, ang pagbagsak ng mga rate ng interes ay magpapalaki ng demand para sa mga bono. Sa parehong paraan, hindi gaanong kaakit-akit ang mga nakapirming rate ng interes kapag tumataas ang mga rate ng interes, na nagpapababa sa presyo ng bono!
